Für viele Menschen sind Versicherungen, Kredite oder Anlageprodukte die “große Unbekannte”. Daher beschäftigen sich nur wenige damit. Das ist unklug, denn oft stellt sich erst später heraus, zum Beispiel bei Ablauf oder im Schadenfall, wie gut ein Vertrag oder eine Polizze wirklich ist.
Unterhalb erklären wir ihnen unsere Vorgehensweise.
Das Erstgespräch wird persönlich durchgeführt, wann es ihre Zeit erlaubt. Speziell Personen, die beruflich und privat viele Termin haben, schätzen diese Flexibilität.
Im Mittelpunkt stehen Sie und Ihre Familie. Wir wollen wissen, was Ihnen im Leben wichtig ist: Ihre persönlichen Wünsche, Pläne, Möglichkeiten, Ideen und Ziele.
Wir stellen Fragen und klären, welche Dinge Ihnen in Bezug auf Ihre Finanzen und Versicherungen wichtig sind und wozu Sie unsere Dienste in Anspruch nehmen möchten.
Auch nach Risiken, die Ihre Ziele und Pläne gefährden können fragen wir. Und nach Lösungen, die Sie schon gefunden oder über die Sie schon nachgedacht haben.
Wir nehmen uns die Zeit um Sie zu verstehen, damit wir ein optimales Lösungskonzept für Sie erstellen können.
Eine genaue Erhebung und Beurteilung aller bestehenden Verträge ist erforderlich, damit diese bestmöglich in unserer Beratung berücksichtigt werden können. Die aktuellen Daten erfragen wir mittels Auskunfts-Vollmacht bei den Gesellschaften.
Haben Sie die aktuellen Daten aus dem Pensionskonto schon vorliegen, sehr gut. Sollten Sie die Daten nicht haben und auch keinen Zugang (möglich mittels Handysignatur oder Bürgerkarte) in Ihr Pensionskonto haben, kein Problem. Aufgrund meiner Ausbildung zum Zertifikated Registration Officer können wir gemeinsam innerhalb 5 Minuten Ihren Zugang erstellen.
Hier fließen Ihre Wünsche, Pläne und Ziele ebenso ein, wie die Beurteilung Ihrer bestehenden Verträge.
Mit Ihren persönlichen Daten aus dem Pensionskonto ist es uns möglich Ihre gesetzlichen Ansprüche ebenso genau zu berechnen wie die entsprechenden Vorsorge-, Absicherungs- und Pensionslücken.
Des Weiteren prüfen wir Ihre Risikosituationen in Bezug auf Ableben, Berufsunfähigkeit und Unfall, auch in Richtung existenzbedrohende oder existenzvernichtende Auswirkungen.
Das Beratungsgespräch wird wieder persönlich durchgeführt.
Sie erhalten ein maßgeschneidertes Lösungspaket von uns. Das sind die Grundlagen für Ihre persönliche Entscheidung.
Übersicht Ihrer IST-Situation und Gegenüberstellung mit unseren Empfehlungen.
Wir zeigen Ihnen Deckungslücken auf, ebenso Prämienvergünstigungen und wo Sie diese erhalten können.
Mit Ihren persönlichen Daten aus dem Pensionskonto und den Werten Ihrer Lebensversicherungen, Fonds usw. zeigen wir Ihnen, wie viel Ihre aktuellen Vorsorgeprodukte bringen und ob bzw. wie hoch der zusätzliche Vorsorgebedarf ist um Ihr Ziel zu erreichen.
Wir zeigen Ihnen Ihre persönlichen Risiken die in Ihrem Haushalt und auf Ihre Familie wirken und zum Tragen kommen mit deren finanzielle Auswirkungen auf die Personen und das Sach- u. Kapitalvermögen.
Die Angebote werden ausführlich besprochen. Über die weitere Abwicklung erhalten Sie detaillierte Auskunft, wenn Sie unsere Empfehlungen umsetzen möchten.
Prüfen Sie in Ruhe die Unterlagen. Sie selbst bestimmen, welche weiteren konkreten Maßnahmen Sie für sich und Ihre Familie setzten möchten.
Ihre Entscheidung zur Zusammenarbeit soll der Beginn einer laufenden Partnerschaft sein. Wenn sie ein gutes Gefühl haben, steht der Umsetzung ihrer Wünsche, Pläne und Ziele nichts mehr im Wege und wir können sie Wirklichkeit werden lassen.
Wenn Sie unser Angebot überzeugt, dann setzen wir die gewünschten Verträge und Änderungen für Sie um.
Sie brauchen sich um nichts mehr kümmern.
Wir erledigen für Sie alle Kündigungen, Beantragungen und Vertragsänderungen und sorgen dafür, dass alles nach Ihren Wünschen umgesetzt wird.
Auch nach der Umsetzung sind wir für Sie da und betreuen sie laufend weiter, egal ob Vertragsänderungen oder Schadensfälle.
Wir tragen uns wichtige Termine und Fristen ein, damit Sie keine Fristen übersehen.
Im Schadenfall unterstützen wir Sie bei der Schadensmeldung und bei Problemen.
Immer wieder kommt es vor, dass Versicherungen Schäden ablehnen oder weniger bezahlen wollen. Wir setzen uns für Sie ein, damit Sie die gerechte Entschädigung erhalten.
In vorher definierten regelmäßigen Abständen überprüfen wir Ihren Vertragsbestand hinsichtlich Zielerreichung und führen mit Ihnen gemeinsam Anpassungen durch.
Update und eine aktualisierte Übersicht der Pensionsanalyse mindestens alle drei Jahre.
Die Ansprüche bei der gesetzlichen Pensionsversicherung wie Berufsunfähigkeits- und Hinterbliebenenpension ändern sich permanent. Alle zwei Jahre sind daher ein Update der Abfrage des aktuellen Pensionskontoauszugs und eine Neuberechnung der Pensionsvorsorgen sinnvoll. Sie erhalten eine übersichtliche Hochrechnung aller bestehender Vorsorgen (Pensionsversicherungen, Investments, usw.), damit Sie wissen, ob Sie im Plan sind oder anpassen müssen.
Sie haben stets eine solide Basis und flexible Lösungsbausteine, die genau an Ihr Leben angepasst werden - so sind Sie für alle Situationen gewappnet.
Ihr ExistenzsichererVorsorgeexperte begleitet Sie dabei kompetent über Jahre hinweg, damit unvorhergesehenes Sie nicht aus der Bahn wirft und Sie Ihren Weg sicher gehen können.
Die beste Werbung ist die persönliche Empfehlung, es gibt keine bessere.
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